黑钱泛滥,OTC怎么玩?

随着近几个月比特币价格的升温,越来越多的场外群众入场购买比特币,也正因为市场如此火热,市场上开始出现了更多“黑钱”混杂在交易市场上,不法分子用“黑钱”换取币民手上的数字货币。

黑钱泛滥,OTC怎么玩?

随着近几个月比特币价格的升温,越来越多的场外群众入场购买比特币,也正因为市场如此火热,市场上开始出现了更多“黑钱”混杂在交易市场上,不法分子用“黑钱”换取币民手上的数字货币。

如果这些“黑钱”不幸进入了你的银行卡账户,那么很可能给你的生活带来非常大的不便,因此本文就来说说场外OTC应该如何防范“黑钱”,如果中招了又应该如何降低损失。

首先对“黑钱”要有个明确的定义,我们通常所说的“黑钱”范围一般不超过这三类:

1.与电信诈骗相关的资金账户有关联;

2.与洗钱/疑似洗钱账户有关联;

3.与司法执行名单人员的账户有关联。

 

那么应该如何避免在场外交易过程中收到黑钱呢?

实名!实名!实名!

如果你是卖家,必须确保买家用来付款的账户(银行卡or支付宝or微信)付款人与买家在OTC平台上的名字完全一致;甚至如果你是买家,也必须确保你要打给的对方账户的名字与他的OTC平台上的名字也完全一致。

那如果对方强行把钱打给你了怎么办?

千万记得不要放币,然后将款项原路退回,并且记得在款项中备注【打错了】。

实名是防范黑钱最简单也最基础的一步,基本上这一步做好了,可以防范90%以上的黑钱流入你的账户中。

但是!但是!但是!

即便做好了实名确认,也并不是能够百分之百防范你的卡被冻结!

原因分两点,一是有可能因为你的操作不当引起账户被冻结;二是即便对方实名,“黑钱”也还是有可能流入你的账户中!

  • 先来说说第一条,操作不当

操作不当基本上就是由于被银行系统判定你的账户存在潜在的非法操作,例如在转账时候备注“BTC”“比特币”“订单编号”等等敏感字眼,这样的转账很可能被拦截下来。

又例如,在半夜三更大额转账,平时没余额的账户突然接收大笔款项,账户的转入转出操作与平时的行为路径相差太多等等,都有可能被识别为疑似不法行为。因此,小额小额的OTC交易是最为保险的做法,并且不要备注敏感信息。

  • 再来说说第二条,即便你确认了对方的身份,也还是可能收到“黑钱”。

这是由于对方在与你交易之前就可能收到了“黑钱”,而这笔钱又转手到了你的账户中,你就无辜的受到牵连了,这类冻结基本上属于纯倒霉,让人措手不及。如果碰到这种情况,那就要研究研究如何解冻了。

 

冻结的类型一般有三种,分别是人民银行转账系统冻结警方临时冻结以及司法冻结

第一种类型的人民银行转账系统冻结,专门用来识别“不当操作”并进行冻结,在上文中也有提到过,基本上小额无备注转账可以避免这种冻结情况出现。

第二种类型的警方临时冻结,则是警方判定你的账户不是直接接收“黑钱”的账户,一般情况下,在72小时后就能自动解冻。

第三种类型的司法冻结,则是你的账户直接接收了黑钱,一般就直接冻结半年以上,甚至不结案还会延长冻结期,这种情况在处理上也是最麻烦的。碰到这种情况,处理问题的核心就在于证明你不是“坏人”,记得在去警察局之前带上个人身份证、盖完公章的银行交易流水记录、平台交易记录、公司开的收入证明等等。

大部分情况下只要你向警方证明了自己,基本上就给解冻了。当然也可能碰到最坏的情况,就是死活不肯给你解冻的,那么也可以与警方商量只解冻不是“黑钱”的那部分金额。

可见被冻结还是挺麻烦的,为了不被冻结,很多人还想出了很多招式。?例如在收到钱后多做一层“资金过滤”,将收到的钱立马转入“网商银行”“P2P平台”等第三方资金托管平台,再转出到另一张银行卡,试图用这招确保自己收到的钱是“洗白白”的。

但邦德要提醒的是,这种方式可能在短期内是有效的,但碰到大案件很可能立马就失效了,只有做好前期的防范措施,才是最保险的交易姿势。

?下面总结列举几条防范措施:

1.交易双方必须实名认证;

2.交易尽量采用小额转账(五万以内);

3.转账备注信息不要有敏感字眼(USDT、BTC等);

4.多准备几张银行卡,轮换使用,鸡蛋放在多个篮子里;

5.收付款卡分离,收款卡不要放大额资金。

你学会了吗?

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